管理下行风险
简单来说:我们的许多客户希望在获得适度收益的同时保护他们的投资组合. 为了实现这一目标, 我们使用一些投资方法，并努力设计一个对您有意义的投资组合模型.

不太简单的条款:我们可能使用交易所交易基金(ETF)、股票或无负荷共同基金. 我们可能会不时向寻求资产保值或保证最低回报的客户推荐固定收益产品. 我们的投资目标-保持适当的多元化，并根据您的目标和长期收入需求管理风险.

费用管理
许多投资者面临着过高的投资成本，我们认为这与较低的投资回报呈正相关. 我们的信念, 如果投资者知道他们付出的是什么，付出的是什么, 这样他们就会对自己的投资决策更有信心. 

组合设计 & 多样化
我们的投资组合旨在减少如何分配您的投资组合的困惑. 

• 我们帮助您建立个性化的投资政策声明.

• 选择ETF或无负荷共同基金. 

• 对于风险较高的投资者，你可以选择在你的账户中持有个股.

• 我们每季度或根据需要重新平衡.

• 如有需要，与您的投资顾问会面. (面对面、网络会议或其他虚拟方式).

我们可以帮助您建立适合人生任何阶段的投资组合，包括:

• 大学储蓄.

• 退休收入.

• 增加你的储蓄.

• 保护你的遗产.

我们如何管理投资组合?

克尔正规网赌十大排行可以全权管理您的投资组合. 管理你的投资或退休投资组合或试图跟上市场趋势可能是一件令人头疼的事情. 在弗雷斯诺的克尔正规网赌十大排行, 我们提供的投资组合管理解决方案可以帮助我们摆脱猜测工作.

自由裁量权是什么意思?

• 这意味着我们设计和管理您的投资. 

• 我们为个人、企业和养老金计划提供全权委托投资组合管理.

• 对于养老金计划和401(k)和403(b)计划，我们提供3(21)和3(38)投资咨询十大正规网赌软件.

我们使用什么类型的基金或投资?

我们的投资方式是低成本ETF、低成本共同基金、股票和债券基金的组合. 对于寻求长期固定收益和下行保护的客户，我们可能会推荐固定指数年金, 光盘的, 或者单个债券. 

我们不追逐基准

对于投资经理来说，使用基准或与基准进行比较是很常见的，比如S&标准普尔500指数或罗素3000指数. 然而，这并不是衡量我们表现的标准. 我们的目标是为您达到目标回报率, 根据您的具体财务需求, 风险承受能力和我们与您共同设计的投资政策声明. 试图最小化基准的性能偏差并不一定能帮助您实现投资目标, 尤其是当基准指数时不时下跌的时候.

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*多样化, 智能测试, 低成本ETF, 股票和共同基金都有特定于其证券类型的风险，分散投资并不意味着低风险，也不意味着你不会损失本金. 投资者应考虑他们的风险承受能力或做一些财务正规网赌十大排行，以帮助确定他们的风险承受能力和投资需求. 克尔正规网赌十大排行(Kerr 财富管理)可能会使用ETF和共同基金的投资模型，或者为具有长期眼光或风险偏好的客户使用个股，以换取潜在的增长. 本页不代表任何基金公司的认可. 我们提到基金公司的名字是为了提高透明度. 这不是对特定类型的投资或证券的征求. (当我们推荐固定指数年金时，存在一个冲突，因为佣金应支付给我们的关联公司克尔保险经纪公司.)个人债券, 定期存单和年金是复杂的投资产品，需要根据具体情况进行评估. 定期存单和债券是根据客户的信用质量、收益率和期限来评估的. 年金是根据上限费率、参与率和保险公司评级来评估的.